Katalog jej adresatów –  na których nałożone są obowiązki informacyjne oraz wymogi wdrożenia skutecznych wewnętrznych procedur i mechanizmów zapobiegających praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu – jest niezwykle szeroki. W rozumieniu ustawy instytucjami obowiązanymi są bowiem nie tylko banki, instytucje finansowe czy też firmy inwestycyjne. To również m.in. pośrednicy w obrocie nieruchomościami, a także przedsiębiorcy, stowarzyszenia i fundacje w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość 10 000 euro, bez względu na to, czy płatność jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane.

W przypadku stwierdzenia naruszenia obowiązków wskazanych w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu możesz ponieść nie tylko dotkliwą odpowiedzialność administracyjną, lecz również odpowiedzialność karną.